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投资基金该如何平滑风险

发布日期:2019-08-14 02:21   来源:未知   阅读:

  受A股下跌影响,2018年多数权益类基金不赚钱。面对亏损,不少基民无所适从。

  中国经济时报记者注意到,有不少投资者遇到亏损就采取消极态度,一心等着市场回暖能够慢慢回本。事实上,基金止损包括品种、组合、操作模式以及机制止损等方面。

  就品种而言,股票型基金产品止损要把握经济周期变化。只有到经济高涨期止损,才会起到避险的作用。如果经济复苏期止损,将会因为踏空证券市场行情,而带来不利的投资局面。同样,债券型基金产品的止损应当考虑货币政策变化。如果位于升息的环境下,投资者可以考虑止损。因为债券型基金产品的业绩与货币政策之间有密不可分的关系。

  组合止损就是投资者将止损的关注点不再停留在单只基金产品上,而是在构建激进型、稳健型以及保守型基金产品组合风格的转换上。当前上证综指在2700点下方震荡,市场估值已回落至历史较低水平,投资者不妨“逢低”吸收筹码,摊薄投资成本,一旦市场回暖,可加速回本的速度。投资者不妨采取基金定投的方式,分批入场,等到市场上涨可获取相对较优的回报。

  操作模式止损则是通过对绩优基金产品补仓,一定程度上降低持有基金产品的成本,起到降低持基风险的目的。理财专家指出,当本金亏损50%后,需要上涨100%才能回本。面对亏损,投资者要学会“自救”。以上一次上证综指较长时间跌破3000点为例,2011年4月,上证综指跌破3000点,随后进入漫长的筑底行情,直至2014年12月,上证综指才重新站稳3000点。假如投资者从2011年4月1日开始定投新华泛资源优势,据Wind基金定投计算器显示,截至2011年7月1日,该基金定投收益率就已为正。如果是同一日一次性投资新华泛资源优势,则要到2013年2月才取得正回报。若坚持定投至2014年12月1日,定投收益率达34.63%,年化收益率16.37%;同期一次性投资总回报为33.98%,年化收益率8.29%。

  理财专家指出,面对亏损,聪明的投资者不会坐以待毙,等待“解套”,而是会采取积极的方式自救解套。定投作为其中的一种操作模式,可以通过分批投入,平滑未来市场可能出现的风险,同时又不会错失市场上涨的良机。

  当然,投资者进行多元资产配置也是一个选择,这就是机制止损,即运用“不把鸡蛋放在同一个篮子里”的理财思维,将家庭资产在银行存款、保险及资本市场之间进行重新分配,并严格遵守投资法则,确定股票型基金产品的投资比例。2018年以来,A股持续震荡调整,债市则逐步回暖,股债“跷跷板效应”再起。在具体资产配置中,投资者需综合考虑目标收益、风险偏好等因素,以风险较低、收益较稳的固定收益类资产“打底”,以风险较高、收益也较高的权益类及指数类资产“增强”,构建起符合自身投资需求的资产配置“金字塔”,并可通过定投等方式布局。

  随着资产品种不断丰富,普通投资者往往难以做到深入了解,借道专业机构进行资产配置是较好的选择。以建信基金为例,该基金旗下100余只基金产品覆盖固收、指数、权益、海外等多个投资领域,一系列绩优产品穿越牛熊复杂市场,成为投资者资产配置的理想标的。固定收益投资方面,建信基金整体固收投资实力强,旗下债基类型包括有纯债基金、一级债基、二级债基等,可作为资产配置“金字塔”中的底层或中层资产,为投资组合起到“打底”效果,且长期收益良好。而对于资产配置中的“增强”部分,投资者可选择指数基金和权益基金作为“金字塔”的上层资产。

  建信基金旗下近20只指数基金包括大中小盘宽基指数以及特定行业主题指数,投资策略多样,是进行资产配置简单有效的投资工具。权益方面,建信基金多只产品投资风格稳健,长期回报可观,为投资者创造了“时间玫瑰”。上述同源数据显示,截至目前,建信优选成长A、建信创新中国、建信积极配置、建信健康民生等7只产品成立时间均在3年以上,年化收益率均超过10%。返回搜狐,查看更多

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